La FCA estudia las hipotecas a largo plazo para asegurarse de que satisfagan las necesidades de los propietarios de viviendas de edad avanzada y protejan a los consumidores vulnerables. FCA studies later-life mortgages to ensure they meet older homeowners' needs and protect vulnerable consumers.

La Autoridad de Conducta Financiera está lanzando un estudio de mercado sobre las hipotecas de vida posterior, incluidos los productos de interés de por vida y de jubilación, para garantizar que satisfagan las necesidades cambiantes de los propietarios de viviendas de más edad a medida que crece la importancia de la riqueza de la vivienda para el retiro. The Financial Conduct Authority is launching a market study into later life mortgages, including lifetime and retirement interest-only products, to ensure they meet older homeowners' evolving needs as housing wealth grows in importance for retirement. Con el 43% de las personas sin ahorros suficientes, la FCA está evaluando si el mercado ofrece consejos claros, protege a los consumidores vulnerables e integra con las pensiones, la herencia y la planificación de cuidados a largo plazo. With 43% of people undersaving, the FCA is assessing whether the market offers clear advice, protects vulnerable consumers, and integrates with pensions, inheritance, and long-term care planning. El estudio también pone de relieve la mayor carga de ahorros para la jubilación de los inquilinos, que pueden necesitar 398.000 libras adicionales debido a la falta de equidad de la vivienda. The study also highlights the greater retirement savings burden on renters, who may need an additional £398,000 due to lack of home equity. Los comentarios del público sobre el alcance del estudio deberán presentarse antes del 17 de abril. Public input on the study’s scope is due by April 17.