Las originaciones de hipotecas subieron a un máximo de tres años y medio en el cuarto trimestre de 2025, impulsadas por la refinanciación y la caída de las tasas. Mortgage originations rose to a three-and-a-half-year high in Q4 2025, driven by refinancing and falling rates.

Las originaciones de hipotecas alcanzaron un máximo de tres años y medio en el cuarto trimestre de 2025, con la refinanciación impulsando casi el 40% de los préstamos a medida que disminuían las tasas, expandiendo el grupo de prestatarios elegibles a 5,4 millones, el mayor desde principios de 2022. Mortgage originations hit a three-and-a-half-year high in Q4 2025, with refinancing driving nearly 40% of lending as rates dipped, expanding the pool of eligible borrowers to 5.4 million—the largest since early 2022. El promedio de pagos mensuales por compras de vivienda cayó un 8% año tras año a $2,063, mejorando la asequibilidad. Average monthly payments for home purchases fell 8% year-over-year to $2,063, improving affordability. Los propietarios de viviendas retiraron $ 52 mil millones en capital en el cuarto trimestre, lo que elevó el total de 2025 a $ 205 mil millones, el más alto desde 2022, con extracciones de segundo préstamo que alcanzaron $ 116 mil millones, la mayor cantidad desde 2007. Homeowners withdrew $52 billion in equity in Q4, bringing 2025’s total to $205 billion—the highest since 2022—with second-lien draws reaching $116 billion, the most since 2007. Servicers retuvo el 33% de los refinanciadores, la tasa más fuerte desde 2014. Servicers retained 33% of refinancers, the strongest rate since 2014. A pesar de los crecientes costos de seguros en 2025, las primas trimestrales disminuyeron en el cuarto trimestre por primera vez desde finales de 2023. Despite rising insurance costs in 2025, quarterly premiums declined in Q4 for the first time since late 2023.