El chip y el pin del Reino Unido redujeron el fraude en las tiendas en un 95%, pero el fraude remoto aumentó a £215M a principios de 2025, con pagos sin contacto ahora dominantes. UK's chip and pin reduced in-store fraud by 95%, but remote fraud rose to £215M in early 2025, with contactless payments now dominant.

Veinte años después de que el Reino Unido adoptara completamente el chip y el pin para los pagos con tarjeta en las tiendas, el fraude por falsificación ha disminuido en un 95%, aunque el fraude se ha desplazado a transacciones remotas, con 215 millones de libras esterlinas perdidas a principios de 2025. Twenty years after the UK fully adopted chip and pin for in-store card payments, counterfeit fraud has dropped 95%, though fraud has shifted to remote transactions, with £215 million lost in early 2025. Los pagos sin contacto ahora dominan, representando el 66% de las transacciones de crédito y el 76% de las transacciones con tarjeta de débito, con límites que aumentan a £ 100 y los bancos establecen sus propios límites a partir de marzo de 2026. Contactless payments now dominate, accounting for 66% of credit and 76% of debit card transactions, with limits rising to £100 and banks set to set their own limits starting March 2026. El uso móvil sin contacto está muy extendido, con la mitad de los usuarios pagando mensualmente a través del teléfono inteligente. Mobile contactless use is widespread, with half of users paying via smartphone monthly. El chip y el pin siguen siendo clave para compras de mayor valor, con un promedio de £ 93 por transacción, mientras que el fraude involucra cada vez más la ingeniería social y los códigos de acceso robados de una sola vez. Chip and pin remains key for higher-value purchases, averaging £93 per transaction, while fraud increasingly involves social engineering and stolen one-time passcodes.