El UPI de la India impulsa la inclusión financiera y el crecimiento del crédito, impulsando el PIB al 8,2% en el segundo trimestre de 2026. India’s UPI drives financial inclusion and credit growth, boosting GDP to 8.2% in Q2 2026.

La interfaz unificada de pagos (UPI) de la India está expandiendo el acceso al crédito y la inclusión financiera al permitir que los bancos y las fintech otorguen préstamos a prestatarios previamente excluidos utilizando datos de transacciones verificables, impulsando un fuerte crecimiento del crédito sin aumentar los impagos. India’s Unified Payments Interface (UPI) is expanding credit access and financial inclusion by enabling banks and fintechs to lend to previously excluded borrowers using verifiable transaction data, driving strong credit growth without rising defaults. En 2025, el crédito bancario alcanzó ₹ 203 billones, los préstamos personales crecieron un 8.9% interanual y la deuda de los hogares aumentó al 41.3% del PIB, con préstamos minoristas no residenciales superando a otros tipos de préstamos. In 2025, bank credit reached ₹203 trillion, personal loans grew 8.9% year-on-year, and household debt rose to 41.3% of GDP, with non-housing retail loans surpassing other loan types. Las transacciones UPI aumentaron a 228 mil millones en valor de ₹ 300 billones, un 33% en volumen y un 21% en valor desde 2024, con un uso generalizado en Maharashtra y Bihar para compras, transferencias y pagos de facturas. UPI transactions surged to 228 billion in value of ₹300 trillion, up 33% in volume and 21% in value from 2024, with widespread use in Maharashtra and Bihar for shopping, transfers, and bill payments. El Índice de Inclusión Financiera del RBI subió a 67.0 para marzo de 2025, y el papel de UPI en el impulso de la actividad económica contribuyó al crecimiento del PIB real del 8.2% de la India en el segundo trimestre del año fiscal 26, con una proyección del 7.4% para el año fiscal 26. The RBI’s Financial Inclusion Index rose to 67.0 by March 2025, and UPI’s role in boosting economic activity contributed to India’s 8.2% real GDP growth in Q2 FY26, with a projected 7.4% for FY26. A pesar del crecimiento de UPI, el efectivo sigue siendo dominante, con más del 90% de los usuarios que aún dependen de él, lo que pone de relieve un panorama de pagos híbridos. Despite UPI’s growth, cash remains dominant, with over 90% of users still relying on it, highlighting a hybrid payments landscape.