Las reformas de las pensiones del Reino Unido en 2026 tienen como objetivo mejorar la planificación de la jubilación a través de un tablero, asesoramiento y correcciones de esquemas, pero muchos ahorradores permanecen inactivos a pesar de los riesgos crecientes. UK pension reforms in 2026 aim to improve retirement planning through a dashboard, advice, and scheme fixes, but many savers remain inactive despite rising risks.

En 2026, los ahorradores de pensiones del Reino Unido se enfrentarán a cuatro reformas importantes destinadas a mejorar la planificación de la jubilación: un panel nacional de pensiones que se lanzará antes del 31 de octubre consolidará todos los fondos de pensiones en un solo lugar, una Comisión de Pensiones reanimada evaluará los problemas de todo el sistema, un régimen de asesoramiento específico ofrecerá orientación personalizada a partir de abril de 2026 y el proyecto de ley de planes de pensiones puede introducir opciones de ingresos de jubilación predeterminados y ayudar a corregir los planes de bajo rendimiento. In 2026, UK pension savers will face four major reforms aimed at improving retirement planning: a national pensions dashboard launching by October 31 will consolidate all pension pots in one place, a revived Pensions Commission will assess system-wide issues, a targeted advice regime will offer tailored guidance starting April 2026, and the Pension Schemes Bill may introduce default retirement income options and help fix underperforming schemes. Estos cambios se producen cuando casi un tercio de los ahorradores dicen que aumentarían las contribuciones si revisaran sus planes, especialmente los más jóvenes y con mayores ingresos. These changes come as nearly a third of savers say they’d increase contributions if they reviewed their plans, especially younger and higher earners. Sin embargo, solo una pequeña fracción planea actuar sobre estas intenciones, lo que pone de relieve una brecha entre la concienciación y la acción. However, only a small fraction plan to act on these intentions, highlighting a gap between awareness and action. Mientras tanto, el aumento de la edad de jubilación estatal, el impuesto a la herencia inminente sobre los beneficios por fallecimiento de pensiones a partir de 2027 y las presiones económicas están aumentando la incertidumbre, lo que lleva a los expertos a instar a una revisión proactiva de las pensiones, la consolidación de las cuentas y el uso de herramientas de orientación gratuitas para evitar riesgos financieros a largo plazo. Meanwhile, rising state pension age, upcoming inheritance tax on pension death benefits from 2027, and economic pressures are increasing uncertainty, prompting experts to urge proactive review of pensions, consolidation of accounts, and use of free guidance tools to avoid long-term financial risks.