Las tasas hipotecarias estadounidenses pueden caer por debajo del 3% en la primavera de 2026 debido a la menor inflación y al aumento de la competencia, lo que ayuda a la refinanciación. U.S. mortgage rates may fall below 3% by spring 2026 due to lower inflation and increased competition, aiding refinancing.

Las tasas hipotecarias en los Estados Unidos pueden caer por debajo del 3% para la primavera de 2026, impulsadas por la disminución de la inflación y el aumento de la competencia entre los prestamistas, según los asesores hipotecarios. Mortgage rates in the U.S. may drop below 3% by spring 2026, driven by declining inflation and increased lender competition, according to mortgage advisers. Con la inflación en el 3,2% y las expectativas de nuevos recortes de tasas, los expertos predicen descensos graduales, alcanzando potencialmente el 2,5% para los principales prestatarios, aunque la mayoría espera que las tasas se estabilicen entre el 3,25% y el 3,5%. With inflation at 3.2% and expectations of further rate cuts, experts predict gradual declines, potentially reaching 2.5% for top borrowers, though most expect rates to stabilize between 3.25% and 3.5%. Aproximadamente 1,9 millones de hipotecas están programadas para vencer en 2026, alimentando la actividad de refinanciación. Around 1.9 million mortgages are set to mature in 2026, fueling refinancing activity. La mejora de las normas de concesión de préstamos y las evaluaciones de la asequibilidad podrían ayudar a que los prestatarios que antes estaban excluidos del mercado regresen, aunque se espera que los prestamistas eviten precios agresivos para mantener la estabilidad. Improved lending standards and affordability assessments could help bring back borrowers previously locked out of the market, though lenders are expected to avoid aggressive pricing to maintain stability.