Los ahorradores del Reino Unido, especialmente los jubilados, pueden pagar en exceso el impuesto sobre los intereses debido a las reglas de HMRC, lo que lleva a recomendar el uso de ISA para el crecimiento libre de impuestos. UK savers, especially retirees, may overpay tax on interest due to HMRC rules, prompting advice to use ISAs for tax-free growth.

Martin Lewis advierte a los ahorradores del Reino Unido, especialmente a los jubilados, que pueden estar pagando impuestos en exceso sobre los intereses debido a las reglas de HMRC. Martin Lewis warns UK savers, especially retirees, may be overpaying tax on interest due to HMRC rules. Un subsidio de ahorro inicial de £5,000 se elimina gradualmente entre £12,570 y £17,570 de ingresos, mientras que los contribuyentes con tasa básica obtienen £1,000 de intereses libres de impuestos, los que obtienen tasas más altas obtienen £500, y los que obtienen tasas adicionales pagan el 45% de todos los intereses. A £5,000 starter savings allowance phases out between £12,570 and £17,570 income, while basic rate taxpayers get £1,000 tax-free interest, higher rate earners £500, and additional rate earners pay 45% on all interest. Los intereses por encima de las deducciones se gravan a tipos del impuesto sobre la renta. Interest above allowances is taxed at income tax rates. Lewis señala que las cuentas a plazo fijo pueden desencadenar una obligación fiscal prematura si los intereses se informan cuando se pagan, no cuando están disponibles, lo que podría conducir a un pago excesivo. Lewis notes fixed-term accounts can trigger premature tax liability if interest is reported when paid, not when accessible, potentially leading to overpayment. Recomienda revisar los ahorros y utilizar las AIS (hasta 20 000 libras esterlinas anuales) para un crecimiento libre de impuestos. He recommends reviewing savings and using ISAs—up to £20,000 annually—for tax-free growth.