Los incumplimientos de préstamos de teléfonos inteligentes indios aumentaron un 20% mensualmente después de una prohibición de RBI en 2024 sobre el bloqueo de dispositivos remotos, pero los expertos dicen que la tendencia es manejable. Indian smartphone loan defaults rose 20% monthly after a 2024 RBI ban on remote device blocking, but experts say the trend is manageable.

Los incumplimientos de financiamiento de teléfonos inteligentes en la India están aumentando bruscamente, con un aumento mensual del 20% en las morosidades después de la prohibición de 2024 del Banco de la Reserva de la India a los prestamistas de bloquear dispositivos de forma remota debido a preocupaciones de privacidad de datos. Smartphone financing defaults in India are rising sharply, with a 20% month-on-month increase in delinquencies following the Reserve Bank of India’s 2024 ban on lenders remotely blocking devices due to data privacy concerns. La medida puso fin a una práctica utilizada para hacer cumplir el reembolso a través de aplicaciones OEM, exponiendo las debilidades en las carteras de préstamos. The move ended a practice used to enforce repayment via OEM apps, exposing weaknesses in loan portfolios. Aunque los préstamos de teléfonos inteligentes representan aproximadamente la mitad del segmento de préstamos duraderos al consumidor, los saldos pendientes disminuyeron a Rs 22,279 crore en septiembre de 2025, un 4,7% menos que el año anterior. Although smartphone loans make up about half of the consumer durable lending segment, outstanding balances declined to Rs 22,279 crore by September 2025, down 4.7% from the previous year. Los prestamistas se centran ahora en los prestatarios con una mayor solvencia y en la venta cruzada a clientes confiables. Lenders are now focusing on higher-creditworthiness borrowers and cross-selling to reliable customers. Los expertos de la industria dicen que el aumento de los incumplimientos no es sistémico y se puede manejar a través de controles de riesgo, ya que la mayoría de los incumplimientos se resuelven antes de convertirse en impago. Industry experts say the rise in defaults is not systemic and can be managed through risk controls, as most delinquencies are resolved before becoming non-performing.