Las tasas hipotecarias estadounidenses bajaron ligeramente en octubre de 2025, con pronósticos de aumento de la compra y refinanciación de viviendas debido a los recortes de tasas esperados por la Fed. U.S. mortgage rates dipped slightly in October 2025, with forecasts of increased home buying and refinancing due to expected Fed rate cuts.

A partir del 20 de octubre de 2025, las tasas hipotecarias estadounidenses muestran disminuciones modestas, con la tasa fija promedio a 30 años en 6.19% y las tasas de refinanciación en 6.33%, por debajo de los máximos recientes cercanos al 7%. As of October 20, 2025, U.S. mortgage rates show modest declines, with the average 30-year fixed rate at 6.19% and refinance rates at 6.33%, down from recent highs near 7%. Las hipotecas de tasa ajustable siguen siendo competitivas, con tasas de 7/6 ARM que oscilan entre el 5,625% y el 5,875%. Adjustable-rate mortgages remain competitive, with 7/6 ARM rates ranging from 5.625% to 5.875%. La Asociación de Banqueros Hipotecarios pronostica $ 2.2 billones en originaciones de hipotecas en 2026, impulsadas por los recortes de tasas esperados por la Fed, el aumento de la oferta de viviendas y la mejora de la asequibilidad. The Mortgage Bankers Association forecasts $2.2 trillion in mortgage originations in 2026, driven by expected Fed rate cuts, rising home supply, and improved affordability. A pesar de los elevados rendimientos a largo plazo, los menores costos de endeudamiento pueden estimular la refinanciación y la compra de viviendas, especialmente para los prestatarios con un crédito y capital propios sólidos. Despite elevated long-term yields, lower borrowing costs may encourage refinancing and homebuying, especially for borrowers with strong credit and equity.