Una regla de impuestos del Reino Unido penaliza a algunos ahorradores reduciendo el salario para llevar a casa cuando los ingresos por intereses empujan el ingreso total por encima de £ 50,270. A UK tax rule penalizes some savers by reducing take-home pay when interest income pushes total income above £50,270.

Martin Lewis ha destacado un defecto en el sistema tributario del Reino Unido en el que ganar un poco más en intereses de ahorro puede reducir el salario para llevar a casa. Martin Lewis has highlighted a flaw in the UK tax system where earning slightly more in savings interest can reduce take-home pay. Cuando el ingreso total supera las £50.270, la asignación de ahorro personal cae de £1.000 a £500, lo que provoca un impuesto del 40% sobre el exceso. When total income exceeds £50,270, the personal savings allowance drops from £1,000 to £500, triggering a 40% tax on the excess. Alguien que gana £ 49,300 más £ 1,000 en intereses paga impuestos sobre £ 500, obteniendo solo £ 800. Someone earning £49,300 plus £1,000 in interest pays tax on £500, netting only £800. Otro que gana el mismo salario, pero 950 libras esterlinas en intereses, permanece por debajo del umbral, mantiene todos los intereses libres de impuestos y se lleva a casa 950 libras esterlinas. Another earning the same salary but £950 in interest stays below the threshold, keeps all interest tax-free, and takes home £950. A pesar de ganar £50 menos en intereses, ganan £150 más en ingresos netos. Despite earning £50 less in interest, they gain £150 more in net income. Lewis llama al resultado "bonkers", señalando que es raro que las ganancias más altas reduzcan el salario neto, aunque solo afecta a un pequeño grupo. Lewis calls the outcome “bonkers,” noting it’s rare for higher earnings to lower net pay, though it affects only a small group.