Ganar un poco más en intereses de ahorro puede reducir el salario para llevar a casa debido a una peculiaridad del umbral impositivo del Reino Unido. Earning slightly more in savings interest can lower take-home pay due to a UK tax threshold quirk.

El experto en finanzas personales Martin Lewis ha expuesto una anomalía fiscal del Reino Unido donde ganar un poco más en intereses de ahorro puede reducir el ingreso neto para aquellos cerca del umbral de impuestos de tasa más alta de £ 50,270. Personal finance expert Martin Lewis has exposed a UK tax anomaly where earning slightly more in savings interest can reduce net income for those near the £50,270 higher-rate tax threshold. Cuando el ingreso supera este nivel, el subsidio de ahorro personal cae de £1.000 a £500, lo que provoca impuestos más altos sobre los intereses. When income exceeds this level, the personal savings allowance drops from £1,000 to £500, triggering higher taxes on interest. Como resultado, ganar 1.000 libras esterlinas en intereses mientras gana 49.300 libras puede llevar a 200 libras esterlinas en impuestos, dejando solo 800 libras esterlinas. As a result, earning £1,000 in interest while making £49,300 can lead to £200 in tax, leaving only £800. La reducción de los intereses a £950 mantiene el ingreso total por debajo del umbral, permitiendo que la totalidad de £950 permanezca libre de impuestos, lo que resulta en £150 más de salario para llevar a casa. Reducing interest to £950 keeps total income below the threshold, allowing the full £950 to remain tax-free—resulting in £150 more take-home pay. Este resultado contrario a la intuición afecta a un grupo limitado, pero revela una inconsistencia estructural en el código tributario. This counterintuitive outcome affects a narrow group but reveals a structural inconsistency in the tax code.