Los asesores canadienses cambiaron a fondos mutuos, aumentando la productividad por cliente, pero enfrentando desafíos de retención a pesar de una mejor satisfacción. Canadian advisors shifted to mutual funds, boosting productivity per client but facing retention challenges despite better satisfaction.

Los asesores bancarios canadienses mantuvieron activos promedio estables bajo administración de 2019 a 2020, pero cambiaron fuertemente las carteras hacia fondos mutuos, que aumentaron al 64,7% de AUM, mientras que las cuentas de liquidación y GIC disminuyeron. Canadian bank advisors maintained stable average assets under management from 2019 to 2020 but shifted portfolios heavily toward mutual funds, which rose to 64.7% of AUM, while wrap accounts and GICs declined. La productividad por cliente aumentó, impulsada por menos clientes, aunque los principales asesores vieron caídas de activos y productividad. Productivity per client rose, driven by fewer clients, though top advisors saw asset and productivity drops. Los ingresos se desplazaron hacia las comisiones de los fondos mutuos, mientras que los salarios como parte de los ingresos disminuyeron y las bonificaciones aumentaron. Revenue shifted toward mutual fund fees, while salaries as a share of income fell and bonuses rose. Los asesores informan de crecientes desafíos para retener clientes de alto patrimonio neto debido a herramientas y apoyo inadecuados, a pesar de la mejora de la satisfacción del cliente vinculada a las bonificaciones basadas en la experiencia. Advisors report growing challenges retaining high-net-worth clients due to inadequate tools and support, despite improved client satisfaction tied to experience-based bonuses. Permanecen lagunas en la planificación de recursos, opciones de trabajo remoto y tecnología, y muchos dependen de referencias a divisiones privadas de riqueza. Gaps remain in planning resources, remote work options, and technology, with many relying on referrals to private wealth divisions.