Los costos del crédito bancario indio pueden disminuir a fines de 2026, pero persiste una alta morosidad debido a los préstamos morosos en curso. Indian bank credit costs may drop by late 2026, but high delinquencies persist due to ongoing non-performing loans.

Se prevé que los costos del crédito bancario indio caigan en la segunda mitad del año fiscal 2026, pero la morosidad a corto plazo seguirá siendo alta debido a las continuas entradas de activos improductivos, según un informe de UBS. Indian bank credit costs are projected to fall in the second half of fiscal 2026, but near-term delinquencies will remain high due to ongoing inflows of non-performing assets, according to a UBS report. Mientras que la cartera en riesgo (PAR) 1-90 cayó 30 puntos básicos al 3,8% para los bancos y 80 puntos básicos al 3,2% para las NBFC, las tendencias tempranas de morosidad se mantuvieron estables en estados clave como Bengala Occidental y Maharashtra. While portfolio at risk (PAR) 1-90 dropped 30 basis points to 3.8% for banks and 80 basis points to 3.2% for NBFCs, early delinquency trends stayed flat in key states like West Bengal and Maharashtra. Las NBFC mostraron mejoras más fuertes, especialmente en PAR 31-90, que cayó 60 puntos básicos. NBFCs showed stronger improvements, especially in PAR 31-90, which fell 60 basis points. Una desaceleración económica sostenida podría empeorar la calidad crediticia, los márgenes de presión y limitar el crecimiento de los ingresos por comisiones, y es probable que el aumento de los costes de los depósitos limite la rentabilidad de los bancos en el corto plazo. A sustained economic slowdown could worsen credit quality, pressure margins, and limit fee income growth, with rising deposit costs likely constraining bank profitability in the near term.