Las tasas hipotecarias permanecen altas en septiembre de 2025, con un promedio de 6.35% para préstamos fijos a 30 años a pesar de un recorte de la tasa de la Fed. Mortgage rates remain high in September 2025, averaging 6.35% for 30-year fixed loans despite a Fed rate cut.

A partir del 29 de septiembre de 2025, la tasa hipotecaria promedio de tasa fija a 30 años es de 6.345%, ligeramente superior a los últimos días y significativamente más alta que el promedio de 2.65% observado en 2021. As of September 29, 2025, the average 30-year fixed-rate mortgage rate is 6.345%, up slightly from recent days and significantly higher than the 2.65% average seen in 2021. A pesar del primer recorte de tasas de la Reserva Federal para 2025 en septiembre, las tasas siguen elevadas debido a la continua incertidumbre económica, las preocupaciones por la inflación y los riesgos externos como los aranceles y las tensiones geopolíticas. Despite the Federal Reserve’s first 2025 rate cut in September, rates remain elevated due to ongoing economic uncertainty, inflation concerns, and external risks like tariffs and geopolitical tensions. La tasa de refinanciación media se sitúa en el 6,60%, con un promedio de ARM del 7,18% para plazos de cinco y siete años. The average refinance rate stands at 6.60%, with ARMs averaging 7.18% for 5- and 7-year terms. Si bien las tasas iniciales más bajas hacen que las ARM sean atractivas para algunos compradores, conllevan riesgos debido a los ajustes futuros de las tasas. While lower initial rates make ARMs attractive for some buyers, they carry risks due to future rate adjustments. Los prestatarios con un crédito fuerte y bajos ratios de deuda a ingresos tienen más probabilidades de obtener condiciones favorables, y la refinanciación puede beneficiar a aquellos que buscan reducir los pagos, acceder a la equidad o cambiar de tipo de préstamo, aunque los costos de cierre y los controles de crédito siguen siendo obstáculos. Borrowers with strong credit and low debt-to-income ratios are more likely to secure favorable terms, and refinancing may benefit those seeking to reduce payments, access equity, or switch loan types, though closing costs and credit checks remain hurdles.