Las tasas de PMI bajan al 0,4%, aliviando la tensión financiera para los compradores de viviendas con pagos iniciales más pequeños. PMI rates drop to 0.4%, easing financial strain for homebuyers with smaller down payments.

Las tasas de seguro hipotecario privado (PMI) han caído a cerca del 0,4% de la cantidad del préstamo, lo que hace que sea menos de una carga financiera para los compradores de vivienda que ponen menos del 20% en una casa. Private mortgage insurance (PMI) rates have dropped to about 0.4% of the loan amount, making it less of a financial burden for homebuyers who put down less than 20% on a home. PMI protege al prestamista, no al prestatario, y es un gasto temporal que los prestamistas deben cancelar cuando el saldo hipotecario alcanza el 78% del valor original de la casa o a la mitad del plazo del préstamo, lo que sea primero. PMI protects the lender, not the borrower, and is a temporary expense that lenders must cancel when the mortgage balance reaches 78% of the home's original value or halfway through the loan term, whichever comes first. Con los precios de la vivienda en máximos récords, PMI se ha convertido en una opción más atractiva para muchos compradores que luchan por ahorrar para un 20% de pago inicial. With home prices at record highs, PMI has become a more attractive option for many buyers who struggle to save for a 20% down payment.