Los jubilados enfrentan impuestos más altos después de la muerte de un cónyuge debido al cambio de impuestos de la "penalización del sobreviviente". Retirees face higher taxes after a spouse's death due to the "survivor's penalty" tax shift.

La "multa de sobreviviente" se refiere al aumento de impuestos que enfrentan los jubilados después de la muerte de un cónyuge cuando cambian de una declaración de impuestos conjunta a una única. The "survivor's penalty" refers to increased taxes faced by retirees after a spouse's death when they switch from joint to single tax filing. Este cambio a menudo resulta en tasas más altas y deducciones reducidas. This shift often results in higher rates and reduced deductions. Para mitigar esta penalización, los expertos financieros recomiendan una planificación fiscal temprana, que incluya proyecciones continuas y la utilización de tramos impositivos más bajos en la jubilación anticipada. To mitigate this penalty, financial experts recommend early tax planning, including running projections and utilizing lower tax brackets in early retirement. Las estrategias incluyen retirar fondos de cuentas antes de impuestos y realizar conversiones de cuentas Roth IRA para minimizar las cargas fiscales. Strategies include withdrawing from pretax accounts and conducting Roth IRA conversions to minimize tax burdens.

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