Las contribuciones equivalentes 401(k) Roth después de impuestos pueden generar impuestos inesperados debido a los cambios de Secure 2.0, advierten los expertos. 401(k) Roth after-tax matching contributions may trigger unexpected taxes due to Secure 2.0 changes, warn experts.

Las contribuciones equivalentes 401(k) Roth después de impuestos pueden generar impuestos inesperados, advierten los expertos. 401(k) Roth after-tax matching contributions may trigger unexpected taxes, warn experts. Debido a los cambios de Secure 2.0 en 2022, los empleadores ahora pueden ofrecer coincidencias en cuentas Roth, que son después de impuestos pero ofrecen crecimiento y retiros libres de impuestos durante la jubilación. Due to Secure 2.0 changes in 2022, employers can now offer matches in Roth accounts, which are after-tax but offer tax-free growth & withdrawals in retirement. El 12% de los empleadores ha añadido "definitivamente" esta característica, y el 37% la considera. 12% of employers have 'definitely' added this feature, with 37% considering it. Como los impuestos no se retienen automáticamente, una planificación inadecuada podría provocar una sorpresa fiscal. As levies aren't automatically withheld, inadequate planning could lead to a tax surprise.